|
Порядок открытия банковского счета стал регламентироваться различными федеральными законами, а также значительным числом нормативных актов, издаваемых различными органами, зачастую не связанных и не согласующихся между собой.
В настоящее время представляется возможным выделить две группы требований, предъявляемых кредитными организациями к документам клиентов на открытие счета:
-
обязательные, основанные на нормах федеральных законов и нормативных актов;
-
факультативные, вытекающие из внутрибанковских правил и обычаев делового оборота.
Обязательными документами, запрашиваемыми банками от потенциальных клиентов для целей открытия банковского счета, являются:
-
заявление на открытие счета. Документ подписывался руководителем и главным бухгалтером владельца счета. В случае отсутствия в штате юридического лица должности главного бухгалтера заявление подписывалось только руководителем;
-
учредительные документы (устав) являются основными документами для юридического лица;
-
карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента, содержащая наименование клиента, адрес его места нахождения, фамилии, имени и отчества, а также образцы подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиск печати клиента (для юридических лиц). Помимо карточки клиент предоставляет копии документов, подтверждающих полномочия лиц, управомоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете;
-
копии лицензий на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае необходимости);
-
свидетельство о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, свидетельство о государственной регистрации юридических лиц, а также свидетельств о постановке на учет в налоговом органе;
-
в целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов:
-
в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
-
в отношении юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.
Факультативные требования кредитных организаций к комплексности документов на открытие банковских счетов, вытекающие из внутри банковских правил и обычаев делового оборота. К числу таковых следует отнести требование о предоставлении для целей открытия банковского счета следующих документов:
-
информационного письма Федерального органа государственной статистики о присвоении кодов статистики (ОКПО, ОКВЭД и др.);
-
выписки из ЕГРЮЛ (для индивидуальных предпринимателей - соответственно, из ЕГРИП).
Так же после открытия расчетного счета Вы можете воспользоваться дополнительной услугой:
Уведомление налоговой об открытии/закрытии расчетного счета
После открытия/закрытия расчетного счета необходимо уведомить налоговую по месту приписки. Для этого необходимо заполнить «Уведомление» оно установлено в определенной форме и сдать в соответствующую налоговую, при этом необходимо отдать два экземпляра, на одном проставляется печать о принятии и этот экземпляр выдается заявителю, как подтверждение факта уведомления.
Стоимость уведомления налоговой об открытии/закрытии расчетного счета составляет 1 000 рублей.
Разблокировка расчетного счета
Вы также можете ознакомиться с полезной информацией о открытии расчетного счета / закрытии расчетного счета на нашем сайте или связаться с нашими специалистами по E-mail:
Данный адрес e-mail защищен от спам-ботов, Вам необходимо включить Javascript для его просмотра.
|